L’Estonie évince 400 entreprises de crypto-monnaies après l’adoption de nouvelles lois
L'autorité estonienne de régulation du blanchiment d'argent a mis en évidence un certain nombre de problèmes rencontrés par les entreprises locales de crypto-monnaies, tels que des dirigeants douteux et des plans d'affaires absurdes.
Près de 400 fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASPS) ont volontairement fermé leurs portes ou se sont vu retirer leur autorisation en Estonie à la suite du renforcement récent des lois sur la prévention du financement du terrorisme et la lutte contre le blanchiment d’argent (AML), entrées en vigueur en mars.
Les lois modifiées ont élargi le champ d’application défini pour les prestataires de services d’assistance virtuelle, exigé que les entreprises aient des liens légitimes avec l’Estonie, augmenté les droits de licence et les exigences en matière de capital et d’information, et introduit la règle de voyage du Groupe d’action financière sur le blanchiment de capitaux.
Selon une déclaration du 8 mai de la cellule de renseignement financier estonienne (FIU), l’amendement des lois AML du 15 mars a depuis vu la fermeture volontaire de près de 200 fournisseurs de services de crypto-monnaie nationaux.
189 autres ont également vu leur autorisation révoquée pour cause de « non-conformité aux exigences ».
« Compte tenu des documents soumis par les fournisseurs de services qui ont perdu leur autorisation, ainsi que de leurs méthodes d’exploitation et des risques encourus, on peut affirmer que la réponse du législateur en ce qui concerne les amendements à la loi, et les activités de supervision avant et après les amendements, ont été pertinentes », a noté Matis Mäeker, le directeur de la cellule de renseignement financier, en ajoutant :
« Lors du renouvellement des agréments, nous avons vu des situations qui surprendraient tous les superviseurs ».
À la suite de cet important dégagement, il y avait 100 entreprises de crypto-monnaies actives enregistrées en Estonie au 1er mai, selon la CRF.
La CRF a mis en évidence un certain nombre de problèmes généraux qu’elle a trouvés dans les entreprises qu’elle a fermées de force, en particulier en ce qui concerne les informations trompeuses sur les entreprises.
Pour ne citer que quelques exemples, certaines sociétés avaient enregistré des membres du conseil d’administration et des contacts au sein de la société sans que les personnes concernées ne le sachent. D’autres entreprises comptaient un certain nombre de personnes dont les CV contenaient des informations professionnelles falsifiées.
Il semble également que de nombreuses entreprises aient copié et collé des plans d’affaires identiques les uns des autres, qui se sont également révélés dépourvus de « toute logique ou de tout lien avec l’Estonie ».
Ces dernières années, l’Estonie s’est efforcée de mettre en place des lois strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Cela est principalement dû à la découverte en 2018 qu’environ 235 milliards de dollars de capitaux illicites avaient été blanchis par l’intermédiaire de la succursale estonienne de la mégabanque danoise Danske Bank.
La guerre actuelle entre la Russie et l’Ukraine a également eu un impact, l’Estonie ayant fait pression pour « couper les revenus soutenant la machine de guerre russe et protéger les systèmes financiers internationaux », par le biais d’une réglementation stricte en matière de lutte contre le blanchiment d’argent dans le cadre de son partenariat avec les États-Unis.
Un autre facteur qui a probablement contribué au renforcement récent des lois anti-blanchiment est l’appartenance de l’Estonie à l’Union européenne, ce qui signifie qu’elle devra bientôt mettre en œuvre les lois sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) qui devraient entrer en vigueur au début de l’année 2025.
En vertu de ces lois, les entreprises de crypto-monnaies seront soumises à des exigences strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et de prévention du terrorisme.
